Cảnh báo chiêu trò lừa đảo qua “giao dịch trung gian”

(Sóng trẻ) - Trong bối cảnh mua bán trực tuyến ngày càng phổ biến, hình thức giao dịch trung gian vốn được xem là một giải pháp an toàn đang bị biến tướng thành chiêu trò lừa đảo tinh vi.

Câu chuyện của chị Hằng Nga (Hà Nội), một nhân viên văn phòng thường xuyên mua bán vé sự kiện trên mạng xã hội là một minh chứng cho những rủi ro tiềm ẩn trong các giao dịch trực tuyến hiện nay. Trong quá trình đăng bán vé concert, chị Nga đã rơi vào bẫy lừa đảo do tin tưởng vào bên thứ ba. Chị Nga đã thực hiện chuyển tiền theo hướng dẫn và cuối cùng bị mất một khoản tiền lớn.

Thủ đoạn dàn dựng tinh vi

Chị Nga cho biết, sự việc bắt đầu khi bài đăng của chị nhanh chóng thu hút một tài khoản nhắn tin hỏi mua với thái độ lịch sự, rõ ràng. Người này đề xuất sử dụng giao dịch trung gian để đảm bảo an toàn cho cả hai bên, đồng thời thêm chị vào một nhóm chat có thêm một tài khoản thứ ba được giới thiệu là bên trung gian.

Ban đầu, mọi thứ diễn ra rất chuyên nghiệp. “Tài khoản trung gian có hình ảnh rõ ràng, bài đăng đều đặn kèm theo nhiều bình luận tích cực. Họ nói chuyện cũng rất bài bản, quy trình giao dịch được hướng dẫn chi tiết từng bước khiến tôi hoàn toàn tin tưởng. Tôi nghĩ mình đã cẩn thận nhưng cuối cùng vẫn bị lừa, mọi thứ diễn ra rất nhanh chóng”, chị Nga kể lại.

Sau khi thống nhất giao dịch, tài khoản tự xưng là bên trung gian yêu cầu cả hai chuyển tiền vào tài khoản được chỉ định để xác nhận và đảm bảo giao dịch. Ngay sau đó, người mua nhanh chóng gửi ảnh chụp màn hình chứng minh đã chuyển khoản. Tin vào hình ảnh này, chị Nga cũng làm theo mà không chút do dự.

Tuy nhiên, ngay sau đó bên trung gian liên tục thông báo phát sinh lỗi như “ghi sai nội dung chuyển khoản” và yêu cầu chị chuyển lại tiền để hoàn tất thủ tục. Song, tài khoản đóng vai người mua liên tục trấn an, khẳng định trung gian uy tín và từng giao dịch nhiều lần. Chị Nga cho biết: “Ban đầu tôi thấy hơi bất thường, nhưng vì đã lỡ chuyển tiền nên vẫn cố làm theo với hy vọng lấy lại được. Người mua cũng liên tục thúc gục nên tôi càng rối và tiếp tục chuyển”.

Chỉ khi tổng số tiền lên đến gần 20 triệu đồng, chị Nga mới nhận ra mình đã rơi vào bẫy. Khi liên hệ lại, cả hai tài khoản đều phủ nhận trách nhiệm và không hoàn trả lại số tiền đã nhận.

Lời cảnh tỉnh khi giao dịch online

Qua trường hợp trên, có thể thấy đây là một kịch bản lừa đảo được dàn dựng có tổ chức. Các đối tượng thường sử dụng nhiều tài khoản đóng vai người mua và bên trung gian để tạo lòng tin. Tài khoản trung gian được đầu tư kỹ lưỡng về hình thức, thậm chí có lịch sử hoạt động và đánh giá nhằm tăng độ uy tín.

Một trong những chiêu trò phổ biến là yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản trung gian, sau đó liên tục viện lý do phát sinh lỗi như sai nội dung chuyển khoản hoặc xác nhận lại giao dịch. Nạn nhân tiếp tục bị yêu cầu chuyển thêm tiền, trong khi đó tài khoản “người mua” ra sức củng cố niềm tin khiến họ tin rằng giao dịch vẫn đang diễn ra bình thường.

Đáng chú ý, các luật giao dịch đều được thiết kế chuyên nghiệp, đánh trúng tâm lý muốn giao dịch nhanh chóng và an toàn của người dùng. Khi đã chuyển tiền lần đầu, nhiều người rơi vào trạng thái tìm cách cứu vãn dẫn đến tiếp tục chuyển tiền với hy vọng lấy lại số tiền đã mất.

Trên các hội nhóm mua bán online hiện nay, không khó để bắt gặp những lời mời gọi sử dụng giao dịch trung gian với cam kết an toàn tuyệt đối. Tuy nhiên, người dùng cần đặc biệt cảnh giác với các dấu hiệu như bên trung gian không rõ danh tính, yêu cầu chuyển tiền nhiều lần hoặc liên tục tạo áp lực hoàn tất giao dịch.

Trong bối cảnh các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi, việc kiểm chứng thông tin và lựa chọn kênh giao dịch uy tín là yếu tố then chốt. Người giao dịch nên ưu tiên các nền tảng có cơ chế bảo vệ rõ ràng, đồng thời tuyệt đối không chuyển tiền cho bên thứ ba khi chưa xác minh đầy đủ.