Dịch vụ đổi tiền “nở rộ” trên mạng xã hội cận Tết Nguyên đán

(Sóng trẻ) - Gần Tết, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ của người dân có xu hướng tăng mạnh, mở ra thị trường sôi động, nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro và vấn đề pháp lý. 

Rao bán công khai, phí đổi tăng theo thời điểm

Những ngày cuối năm, các từ khóa như “đổi tiền mới”, “tiền lì xì”, “tiền lẻ Tết” xuất hiện dày đặc trên công cụ tìm kiếm và mạng xã hội. Nhiều bài đăng quảng cáo dịch vụ đổi tiền liên tục được đăng tải, tạo nên một “chợ” đổi tiền sôi động trên không gian mạng với hàng loạt lời chào mời hấp dẫn.

Theo ghi nhận, các mệnh giá được tìm kiếm nhiều nhất là 10.000, 20.000, 50.000 và 100.000 đồng. Để tăng độ tin cậy, nhiều tài khoản còn đăng tải hình ảnh tiền mới được xếp thành từng cọc, kèm theo bảng giá chi tiết, nhằm thể hiện khả năng đáp ứng nguồn tiền để thu hút khách hàng.

Mức phí đổi tiền dao động từ 5-10%, thậm chí cao hơn tùy mệnh giá, số lượng và thời điểm giao dịch. Càng sát Tết, mức phí có thể cao gấp 2-3 lần so với thời điểm trước Tết do nguồn cung tiền mới khan hiếm. Nhiều người bán cho biết, nếu khách đặt sớm sẽ được hưởng mức phí thấp hơn, trong khi những đơn đặt cận Tết phải chấp nhận chi phí cao hơn đáng kể.

Chị Lê Thị Hiền (49 tuổi, phường Kiến Hưng, Hà Nội) chia sẻ, mỗi năm chị đều đổi tiền mới để lì xì cho con cháu. “Ra ngân hàng rất khó đổi đủ tiền lẻ, nên tôi thường ra ngoài chợ hoặc tìm trên mạng xã hội để đổi tiền, biết là mất phí nhưng tiện hơn”, chị Hiền bày tỏ. Trong khi đó, với nhiều người bán, đổi tiền trở thành một hoạt động kiếm lời thời vụ trong dịp cuối năm.

Rủi ro pháp lý và nguy cơ lừa đảo

Theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hành vi đổi tiền không đúng quy định có thể bị xử phạt từ 20.000.000-40.000.000 đồng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng quy định rõ, chỉ Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch, Chi nhánh), các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được thực hiện việc thu, đổi tiền.

Pháp luật không cho phép cá nhân hoặc tổ chức tự phát đổi tiền mới, tiền lẻ để thu phí chênh lệch. Do đó, các giao dịch đổi tiền trái phép sẽ không được pháp luật bảo vệ khi xảy ra tranh chấp hoặc khiếu nại.

Thực tế, hoạt động đổi tiền mới, tiền lẻ chủ yếu diễn ra trên môi trường mạng nên tiềm ẩn nhiều rủi ro. Người dân có thể nhận tiền không đủ số lượng, không đúng chất lượng như cam kết, thậm chí gặp phải tiền giả. Một số trường hợp còn bị lừa đảo khi chuyển tiền đặt cọc nhưng bị đối tượng chặn liên lạc và chiếm đoạt tài sản.

Anh Hà Văn Chuyền (37 tuổi, xã Quảng Bị, Hà Nội) cho biết, bản thân từng bị lừa khi đổi tiền qua mạng vào dịp Tết năm ngoái: “Người bán yêu cầu tôi trả một khoản tiền đặt cọc trước, sau đó mới hẹn ngày giao tiền. Tuy nhiên, ngay sau khi chuyển tiền, tài khoản này đã chặn mọi liên lạc với tôi”.

Theo anh Chuyền, số tiền bị chiếm đoạt khoảng 2.000.000 đồng. “Số tiền không quá lớn, nhưng sự việc  khiến tôi khá bức xúc và mất niềm tin. Từ đó, tôi không dám đổi tiền qua mạng nữa”, anh cho biết.

Dù cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo, tình trạng đổi tiền trái phép vẫn diễn ra phổ biến. Một phần nguyên nhân xuất phát từ tâm lý chuộng tiền mới, tiền đẹp của người dân trong dịp đầu năm. Bên cạnh đó, không ít người cho biết, việc đổi tiền tại ngân hàng gặp khó khăn do hạn mức, thủ tục hoặc thời gian chờ đợi kéo dài, khiến họ tìm đến các dịch vụ bên ngoài dù biết rõ rủi ro.

Cận Tết, dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội vẫn hoạt động sôi nổi. Trước thực trạng này, người dân cần nâng cao cảnh giác, tránh để bản thân trở thành “con mồi” của các đối tượng lừa đảo.